Wednesday, December 30, 2015

CARTA A @EPN: Reciba a los defraudados por Ficrea

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO:  Este Blog se suma a la carta petición de audiencia que los ahorradores defraudados por Ficrea hacen al presidente de la República, Enrique Peña Nieto (@EPN por su cuenta en Twitter):

Reproducimos la carta aparecida en el sitio web de la "comisión jurídica" de ahorradores defraudados,  encabezada por el defraudado Javier Paz (Aquí).


Carta al Lic. Peña Nieto,
presidente constitucional de los Estados Unidos Mexicanos

Señor presidente estamos convencidos de que a usted también lo han engañado; le han falseado la información. También estamos convencidos de que usted está comprometido con combatir el más grave cáncer que tenemos como país que es la corrupción. Otro lastre, la impunidad, que desafortunadamente empieza por funcionarios corruptos que llegan a sus cargos con la intención de servirse y enriquecerse, en lugar de servir honestamente a su país.  La única forma de generar cambios profundos positivos en nuestro México es asegurar que sean severamente castigados todos los funcionarios corruptos, quienes simulan omisión o incompetencia: en abierta colusión, se benefician de manera personal en perjuicio del país y sus ciudadanos.
    Señor presidente, no permita que se perpetre esta tremenda injusticia y los responsables queden impunes. Hemos solicitado en diversas ocasiones una audiencia con usted para explicarle los detalles, que entre muchos otros aquí se esbozan. Desde el principio había alternativas viables para resarcir  a los ahorradores el 100% de sus montos sin necesidad de utilizar recursos públicos. Claramente no hubo ni interés ni voluntad para buscarlas, ni para aprehender al señor Olvera Amezcua, por el contrario, los hechos muestran que este sujeto inclusive pudo sacar importantes sumas de dinero cuando supuestamente Ficrea ya estaba intervenida y bajo investigación de la PGR.
 
Somos todos ciudadanos honestos que confiamos en usted y llevamos un año viviendo una pesadilla que no merecemos. Varios ahorradores lamentablemente ya fallecieron y muchos más, sobreviviendo en condiciones precarias de salud y gravemente afectados por los bochornosos hechos aquí relatados. Todos nos sentimos desconcertados y decepcionados por el actuar de funcionarios públicos de su gabinete, pero confiamos plenamente en su sensibilidad y sentido de justicia. Le pedimos atenta y urgentemente nos permita una audiencia con usted.

Gracias.
Atentamente:
Ahorradores de Ficrea.

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El 18 de junio pasado, la oficina de la Presidencia firmó de recibido la siguiente petición de audiencia, presentada por un grupo de ahorradores defraudados por Ficrea:





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Wednesday, December 23, 2015

CARTA DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO A OLVERA AMEZCUA

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO:  A continuación una carta abierta, dirigida al ex socio mayoritario de Ficrea, empresa financiera cuyo desfalco y liquidación causó la pérdida de sus ahorros de vida a más de 6 mil ahorradores.

(Pero antes, quiero desear Feliz Navidad a todos los afectados que participan en este movimiento por justicia, verdad, y fraternidad. En especial a los lectores de este Blog, y también a aquellos ahorradores con quienes he cultivado una amistad, no diré nombres, pero ellos saben quiénes son. Nuevamente, muy Feliz Navidad y bendiciones para ustedes y todos sus seres queridos).

A Rafael Antonio Olvera Amezcua
Socio mayoritario de Ficrea, acusado de defraudar a más de 6 mil ciudadanos mexicanos.
Buen día tenga usted. La cortesía manda que le desee un buen día para dirigirme a usted, aunque a decir verdad, le soy sincero, y no le sorprenderá que se lo diga, me hubiera gustado nunca en mi vida haber conocido de la existencia de usted. Ya sabrá.
Pero pues, aquí estamos. Quiero que sepa que soy su acusador. A inicios de la primavera pasada interpuse una denuncia penal de hechos contra usted y sus presuntos cómplices en el desfalco de Ficrea, que la CNBV atribuye a un fraude. Siempre pensé que era mi obligación acusarlo a usted, pues de otra forma, no me hacía sentido buscar justicia en este caso. Pienso que el gobierno federal tiene culpa en todo esto, pero no me parece congruente ni lógico acusar SOLAMENTE a las autoridades, así que me fui contra usted también. Probablemente, esto le cause risa o una sonrisa burlona, pero así es, tenía que decírselo.
Creo que a estas alturas no cabe duda que usted es un ladrón. Allí tiene usted a más de 6 mil de sus víctimas, la mayoría adultos mayores, muchos de ellos con historias de verdad tristes, trágicas inclusive.
Y ya que estamos en esta comunicación personal, déjeme decirle algo que usted quizá ya sepa, los libros sagrados de antaño, que siguen vigentes, muchos creemos que sí, como la Biblia --la Torá en particular--, y el Corán, establecen que el castigo para un ladrón es que, si es hallado culpable, se le corte una de las manos, y luego se le cercene el pie contrario. No se le mata al ladrón, sino que se le deja vivo y libre, con las marcas de su crimen, porque ya se imaginará que es muy difícil que alguien por accidente pierda una extremidad superior y la inferior contraria. O sea que el ladrón, por el resto de su vida, a más de la pérdida por la mutilación, vivirá el resto de sus días con los signos de su crimen y castigo.
Esto a muchos modernos les parecerá una salvajada, pero créame que en los lugares donde está vigente la ley mosaica o la ley shariah, el delito de robo prácticamente desparece. ¡Pues claro!, imagínese ¿quién se va a atrever a robar con tamaño castigo? Usted es una persona muy viajada, quizá conozca uno de esos lugares como turista.
Claro que en nuestro mundo "occidental", secular y moderno no aplicamos castigos tan severos, aunque los ladrones sí son muy mal vistos. Pero curiosamente, en nuestro México hay muchos ladrones que puedan andar por la vida como si nada, aparentemente... Y ya no digamos los ladrones llamados "de cuello blanco", como usted. Tener mucho dinero, personas a su servicio y conocimiento hace que el ladrón pueda escapar con su crimen; así es este México aún muy corrupto y este mundo materialista, manejado por y para agiotistas.
Pero ya le decía yo que en la ley sagrada, que es una ley vigente para muchísimas personas en el mundo, el castigo para los ladrones es severísimo, y no podría ser de otra forma, pues es apenas lo necesario para purificar  el alma del criminal.
Pero no se preocupe, aunque usted no vive bajo la ley mosaica ni bajo la ley shariah, todavía tendrá oportunidad de purificar su alma. A todos los seres humanos, creados por Dios, hijos de Dios, se nos ha dado la obligación de hacer de este un mundo mejor del que nos dejaron nuestros padres, o bueno, al menos no corromper este planeta y mundo, más de lo que ya estaba cuando llegamos a él. Y actuar en uno u otro de estos sentidos, pus trae consecuencias.
Aclaro que no estoy aquí para juzgarlo a usted, yo sólo soy su víctima y por lo tanto su acusador; para juzgarlo están los tribunales humanos y sobre todo esta Dios. Pero déjeme decirle que por lo poco que conozco de su historia, tal parece que usted no sólo robó, de una forma muy sofisticada, sino que indujo a otros a ser sus cómplices en el robo; enseñó a robar a otros, incluido a su hijo, de nombre Rafael Olvera Silva, a quien alentó a vivir de lo robado.
Decía yo que no es necesario esperar hasta después de nuestra muerte para que nuestras almas sean purificadas. La purificación de nuestras almas llega aún cuando nosotros estamos todavía en vida. Imagínese usted dentro de unos años... dentro de  algunos años usted va a ser un anciano. Supongo que con su dinero, estará usted en posibilidades de alargar su vida desde el punto de vista médico. En ese tiempo tendrá la oportunidad de reflexionar, los ancianos tienen mucho tiempo para reflexionar. Va a ser un poco difícil para usted reflexionar sin embargo, porque habrá muchas cosas que le distraigan la mente, sino es que se la perturben, entre ellas, que va a tener que seguirse escondiendo, mientras se sigue enterando que la reputación de usted como criminal se sigue esparciendo. ¿Ya vio usted el artículo (aquí una traducción al español, aunque usted sabe inglés) de un periódico de la ciudad donde vive su hijo, San Antonio, Texas? Es un artículo extenso que habla de usted.
Sé que usted, a través de sus abogados --en el artículo citado arriba habla el señor Andy Tiwari, su abogado en San Antonio-- se está "defendiendo" de las acusaciones del gobierno mexicano. Por cierto, le digo, aunque usted seguro ya lo sabe, que la PGR no ha podido o no ha querido acusarlo a mi nombre --y de otros ahorradores--, es decir que no se me ha reconocido formalmente como su víctima, a pesar de que ya lo denuncié. ¿Llegará un día la PGR a acusarlo a usted ante un juez, formalmente a mi nombre? No lo sé y a veces hasta dudo que suceda. 
De cualquier forma, como ya lo reconoció su abogado, el señor Tiwari, su "lucha" legal va a durar años. ¿De verdad, aquí entre nos, cree usted que su nombre quedará limpio a lo largo de los años? Pero ¡usted se robó ese dinero! De una forma muuuuuuy sofisticada, sí; con complicidades soterradas de autoridades, sí. Pero pues, usted se lo robó. ¿O no? Aunque según dice el gobierno que una parte del faltante de Ficrea se encuentra en créditos colocados por su empresa Leadman Trade. Pero el resto lo sacó usted para sus empresas personales, como lo documenta el reportero Jason Buch, del San Antonio Express-News.
Sea como sea, es usted parte, o más bien fue parte, de una mafia, que un político mexicano de oposición llama, yo creo que muy acertádamente, "la mafia en el poder". Usted formaba parte de esa mafia, pero cayó de la gracia de esa mafia, y esa mafia decidió que usted se derrumbara. Por razones que quizá sólo usted y sus cercanos conocen, ya no le permitieron seguir con sus tejes y manejes, a pesar de que se lo permitieron, solaparon y lo alentaron por años.
Pero pues ya le digo, en los años por venir, si Dios le presta vida, y sabemos que su dinero puede alargarle la  vida, tendrá usted oportunidad de meditar... no le va  a quedar de otra porque entre más viejitos somos, menos cosas tenemos que hacer y más oportunidad tenemos de pensar, y el pasado regresa, regresa....
Y acuérdese del castigo de la mutilación de la mano y el pie contrario... Mire, los ladrones que sufren de esa mutilación pueden sentirse afortunados porque por el castigo han purificado su alma, o están por purificarla. Pero el hecho de que a usted no le cercenen sus extremidades, no quiere decir que no tenga que purificar su alma, tarde o temprano. Sólo que el sufrimiento va a ser tan terrible que va a desear que usted mismo se hubiera cortados sus manos a tiempo (Acuérdese de Mateo 5.29). 
Así actúa Dios, y no lo digo yo, lo dicen los libros sagrados. ¿Si sabe usted que Dios existe,  verdad? Sé que usted es católico porque en este Blog publiqué fotos y según algunas, una persona muy querida por usted, se casó por la iglesia católica.
Sé que seguiré teniendo noticias de usted; probablemente, en una de esas, usted tiene noticias de mí.
Hasta la vista.
Que la paz de Dios este con usted.
Jorge Eduardo Jiménez
AHORRADOR DEFRAUDADO POR FICREA


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Monday, December 21, 2015

TRADUCCIÓN del artículo de San Antonio Express News sobre Olvera

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO:  A continuación ofrezco una traducción al español del artículo publicado en el periódico más importante de San Antonio, Texas, el San Antonio Express-News, ciudad donde Rafael Antonio Olvera Amezcua, señalado como defraudador de miles de ahorradores de Ficrea, tiene propiedades y  negocios.

El artículo menciona la preocupación de los habitantes de San Antonio respecto a que esa ciudad del sur de Texas se ha convertido en un refugio para empresarios y políticos mexicanos acusados en su país de obtener dinero mal habido. El caso de Olvera Amezcua, y su hijo y cómplice Rafael Olvera Silva, representa un caso más de dinero mal habido en México que se refugia en los negocios de San Antonio y otras ciudades de Estados Unidos.


En este link se encuentra el artículo original en inglés.



Rafael Antonio Olvera Amezcua

BANQUERO MEXICANO BAJO FUEGO, LIGADO A IMPERIO EMPRESARIAL EN SAN ANTONIO
Por Jason Buch
21 de noviembre de 2015. Actualizada: 19 de diciembre de 2015
Rafael Olvera Amezcua posee una costosa casa en el Sector Norte de San Antonio y gestiona una red de empresas que controla bienes raíces en Estados Unidos por un valor de millones de dólares, pero en México, las autoridades acusan a su actividad bancaria y crediticia de defraudar a ahorradores por más de $160 millones de dólares que utilizó para realizar compras multimillonarias en dólares, incluidas propiedades en Europa y en este país (Estados Unidos).
Una investigación realizada por el San Antonio Express-News encontró que alrededor de 50 empresas vinculadas a Olvera Amezcua poseen 100 casas o edificios en Estados Unidos por valor de más de $ 30 millones de dólares, con $10 millones en propiedades en el condado de Bexar (Texas). Los registros públicos muestran que las empresas también poseen automóviles de lujo y que una de ellas se dedica a la importación de licor.
La Comisión bancaria de México (CNBV) dice que la institución financiera de Olvera Amezcua, Ficrea SA de CV, era una farsa, que hizo perder dinero a miles de depositantes. Ese dinero, según la comisión bancaria, fue utilizado para comprar bienes raíces y empezar negocios en Inglaterra, España y los EE.UU.
El San Antonio Express-News encontró que, desde 2008, Olvera Amezcua sirvió como directivo de más de una docena de empresas en Estados Unidos, y que está conectado con decenas más, a través de una empresa que presidió. En total, las empresas controlan decenas de millones de dólares en activos.
Con sede en un condominio de oficinas en Miami, con valor de 3 millones de dólares, propiedad de una de las empresas, la red de sociedades y corporaciones de responsabilidad limitada amasó una fortuna en bienes raíces en el Sur de la Florida, incluyendo 13 casas en los suburbios, una farmacia en Riviera,  Florida, y un condominio en las Torres Trump Towers en Sunny Isles Beach, Florida.
En 2013, algunas de estas empresas comenzaron a comprar propiedades en San Antonio, donde las empresas de Olvera Amezcua ahora poseen casas, coches y un condominio de oficinas en Paesanos Parkway fuera del North Loop, número 1604, donde trabaja su hijo.
Muchos de estos negocios son ahora manejados por su hijo, Rafael Olvera Silva, según encontró el San Antonio Express-News. Casi todos ellos tienen un rastro que lleva a una de las compañías que Olvera Amezcua dirigió en México. De acuerdo con la comisión bancaria, esa firma, Leadman Trade SA de CV, presuntamente recibió $ 70 millones de dólares de ahorradores defraudados por Ficrea.
El fracaso de Ficrea --fue intervenida el año pasado por la comisión bancaria y está ahora en liquidación-- ha sido noticia a nivel nacional en México, y ha propiciado investigaciones del Congreso y cargos criminales.
Un juez penal en México ordenó este año la detención de Olvera Amezcua bajo la acusación de lavado de dinero. Su paradero es incierto, pero bajo la ley mexicana, Olvera puede luchar contra los cargos, sin comparecer ante un tribunal. Este otoño, un juez federal de distrito dictaminó que había problemas con la orden de aprehensión y ordenó al juez penal revisarla. El juez penal puede descartarla o emitir un nuevo documento de acusación.
Sin embargo, el fiscal general de México (PGR) apeló esa decisión, y en esa situación, los cargos se mantendrán activos hasta que un tribunal superior se pronuncie sobre la cuestión, según explicaron expertos legales mexicanos consultados por el San Antonio Express-News.
Olvera Amezcua, quien no ha sido acusado de algún delito en los EE.UU., dijo a través de su abogado en San Antonio, Andy Tiwari, que está luchando contra las acusaciones en México, y reconoció que el proceso podría tomar años.
"La presencia de deficiencias en el documento de acusación es significativa, porque quiere decir que el tribunal consideró que los fiscales carecían de elementos clave necesarios para apoyar sus demandas" escribió Tiwari en un correo electrónico. Este abogado representa a Olvera Amezcua en sus negocios y sus bienes raíces en San Antonio. Tiwari dijo: "El Sr. Olvera sostiene su inocencia contra cualquier presunta irregularidad, pero no podemos hacer más comentarios hasta que los tribunales mexicanos concluyan su trabajo".
La compra de bienes raíces en San Antonio por compañías ligadas a Olvera Amezcua plantea preguntas y una vez más pone a la ciudad de San Antonio en medio de un escándalo nacional de México. San Antonio ha sido durante mucho tiempo un santuario para personas que huyen de la violencia en el norte de México, pero también un lugar de aterrizaje para empresarios y políticos mexicanos, acusados ​​de delitos de cuello blanco allá.
Dos ex gobernadores del estado fronterizo de Tamaulipas y el ex gobernador interino de Coahuila han sido acusados ​​en el sur de Texas de lavar dinero proveniente de sobornos y fondos robados, mientras que financieros del narcotráfico han admitido haber lavado millones de dólares en San Antonio en los últimos años.
Desde 2011, los fiscales federales han decomisado más de $40 millones de dólares en bienes raíces en San Antonio que aseguran fueron comprados con dinero sucio de México.
Casi todas las empresas conectadas a Olvera Amezcua y a Olvera Silva son Sociedades de Responsabilidad Limitada (LLC por sus siglas en inglés), que hace que sea imposible saber quién realmente las controla, quién tiene una participación en sus inmuebles, o de dónde proviene  el dinero que financia a las LLC.
Las sociedades de responsabilidad limitada son atractivas para los inversores, ya que no requieren mucha difusión pública y continúan existiendo después de que un propietario muere, lo cual ayuda con los planes de sucesión, explicó Allen Bertin, un abogado corporativo de la firma Branscomb PC.
La razón principal para utilizar varias sociedades de responsabilidad limitada, sin embargo, se debe a que pueden proteger los activos de un propietario, dijo Bertin. Utilizó el ejemplo de un propietario que tiene varias propiedades para alquilar y es demandado por un inquilino. Si todas las propiedades pertenecen a una misma empresa, todas ellas son vulnerables en la demanda.
En cambio, si cada propiedad pertenece a una sociedad de responsabilidad limitada distinta "las autoridades pueden proceder contra esa LLC y todos sus activos, pero no pueden ir en pos de bienes personales de los propietarios, separados de esa LLC, y tampoco pueden ir contra los activos del propietario que se encuentren en diferentes empresas ", dijo Bertin.
AHORROS DESAPARECIDOS
Los clientes de Ficrea eran un grupo diverso de todos ámbitos de vida, dijo Fauzi Hamdan, un abogado de la Ciudad de México que representa a más de 1.000 ahorradores.
De acuerdo con la comisión bancaria de México, más de 6,000 ahorradores perdieron su dinero en Ficrea. Alrededor del 80 por ciento de ellos invirtió menos de 1 millón de pesos, alrededor de $60,000 dólares, dijo Hamdan.
Entre los ahorradores defraudados se encuentra Javier Paz,  abogado jubilado de 77 años de edad, del centro de México, quien se enteró el año pasado que su familia perdió en Ficrea ahorros por cerca de 5 millones de pesos, alrededor de $300.000 dólares.
"Esto me afectó profundamente, ya que los depósitos eran producto de más de 40 años de trabajo", dijo.
La pérdida fue un golpe demoledor para el señor Paz, quien fue diagnosticado con cáncer en 2012.
"He tenido que dejar el trabajo", dijo. "Yo iba a vivir de mis ahorros, y del interés que generaban. Esto nos ha causado graves daños, no sólo en lo económico para mí y mi familia, sino por mi enfermedad, y por la angustia y la desesperación de la pérdida de los ahorros de mi vida. "
De acuerdo con la comisión bancaria de México, la gestión de Ficrea desvió casi todos los depósitos de la institución --más de 350 millones de dólares-- a las empresas que Olvera Amezcua controlaba en México, incluyendo Leadman Trade SA de CV, Baus y Jackman Leasing SA de CV y Monka Comercial SA de CV
A partir de ahí, las acusaciones se complican: Leadman Trade SA de CV continuó prestando una parte de ese dinero, pero los trámites fueron manipulados para hacer parecer que los préstamos eran emitidos por Ficrea, para que los ahorros y préstamos siguieran dentro del ámbito de una institución financiera, de acuerdo con un comunicado oficial de la comisión.
En declaraciones publicadas en línea, el gobierno de México dice que puede dar cuenta de casi $ 200 millones de dólares de los fondos que faltan.
"Los recursos restantes, aproximadamente 2 mil 700 millones de pesos (unos $ 160 millones de dólares), fueron utilizados de diferentes formas: transferencias al exterior, compra de bienes muebles e inmuebles no relacionados con las actividades de la empresa, así como gastos personales de los socios, como sueldos a capitanes de un avión y un yate, entre otros", dijo la comisión bancaria en un comunicado publicado en la página web de Ficrea.
Más de $ 70 millones de dólares de ese dinero fue canalizado a través Leadman Trade SA de CV, antes de que se gastaran en  EE.UU. y en España, según la comisión bancaria. 
LA CONEXIÓN LEADMAN
En 2000, Olvera Amezcua fundó Leadman Trade SA de CV, que alquilaba equipos de construcción. Durante la siguiente década, se involucró con una serie de otras empresas, incluyendo Baus & Jackman, la cual arrendaba carros.
En 2008, la comisión bancaria de México autorizó a Ficrea para actuar como una sociedad financiera popular, una institución financiera de propiedad privada que pueden prestar dinero, pero no está regulada en la misma medida que un banco comercial.
En el verano de 2012, un agente de bienes raíces de Miami que trabajaba para Olvera Amezcua registró en la Secretaría de Estado de Florida una empresa llamada Leadman Trade Inc., y enlistó a Olvera Amezcua como su director. El presidente de la empresa fue enlistado como Leadman Trade SA de CV, la empresa que la comisión bancaria de México dice que recibió millones de dólares de los depositantes Ficrea.
Para ese momento, las empresas de Olvera Amezcua habían estado en el sector inmobiliario por años. Cuatro empresas de Florida creadas en 2008 lo enlistaron como su director. Una de estas empresas, de nombre "Unit 901 Ocean View Inc.", todavía posee un condominio cerca de Miami.
Durante los próximos tres años, Leadman Trade Inc. sufrió una serie de cambios en su gestión. Olvera Silva, hijo de Olvera Amezcua, se convirtió en gerente de la empresa. Meses más tarde, Olvera Silva y Olvera Amezcua fueron removidos como directivos y reemplazados por un vendedor de yates de Miami y agente de bienes raíces.
Este verano, el agente de bienes raíces renunció y Olvera Silva regresó. Él es ahora el presidente de la compañía, tesorero y director. Olvera Silva ha comenzado sus propias empresas y ahora funge como director de muchos de los negocios en Estados Unidos en los que su padre y Leadman eran directivos. Olvera Silva es ahora tesorero, secretario y director de "Unit 901 Ocean View Inc".
Olvera Silva no respondió a un mensaje dejado en su empresa y en una casa del Sector Norte de San Antonio que registró como su dirección pare recibir correspondencia de trabajo.
Informes de medios mexicanos han ventilado el estilo de vida de jet-set de los Olvera. Sitios de noticias en México han publicado fotos de Olvera Amezcua y sus hijos de vacaciones y han escrito sobre el matrimonio de Olvera Silva con Mariana Díaz Araujo, una actriz que apareció en la telenovela "Amor Bravo."
Hacer un seguimiento de las empresas conectadas a Olvera Amezcua es aún más difícil que hacer el seguimiento de la gestión de Leadman Trade. Olvera Amezcua, Olvera Silva y Leadman Trade Inc. han sido enlistados en registros comerciales a disposición pública, como directivos de una red de empresas privadas en expansión, la mayoría de las cuales controlan bienes raíces. Sus propiedades incluyen más de 20 casas en el Sector Norte de San Antonio, y el condominio de oficinas en Paesanos Parkway.
En medio de todo esto está Leadman Trade Inc. De acuerdo con un comunicado que la compañía emitió el año pasado para la Secretaría de Estado de Texas, Leadman Trade Inc. es propietaria de 34 corporaciones y sociedades de responsabilidad limitada. Once  empresas más enlistan a Leadman Trade Inc. como su presidente o gerente.
Mientras tanto, Olvera Silva es el gerente de siete empresas estadounidenses sin ninguna conexión con Leadman Trade Inc. Y tres empresas más enlistan a un Rafael Olvera, quien utiliza la dirección Paesanos Parkway, como gerente, pero no se especifica si es el padre o el hijo.
Las sociedades de responsabilidad limitada son una forma perfectamente legal para proteger la privacidad de los inversores y blindar los activos contra demandas, pero esas no son las únicas razones por las que son tan populares, explica Jim Dowling, director gerente de Dowling Advisory Group y ex agente del Servicio Interno de Ingresos de EE.UU.
"Puede haber otras razones también, si usted está tratando de ocultar la naturaleza, origen o la propiedad de su dinero", dijo Dowling, hablando en general sobre las sociedades de responsabilidad limitada.
Una de las empresas que posee propiedades inmobiliarias en San Antonio es North Asset Capital, cuyo letrero adorna el vestíbulo en la suite número 100 en Paesanos Parkway número 3519 -- que es propiedad de Highland SAT Investments, que es a su vez propiedad de Leadman Trade Inc.
North Asset Capital posee tres casas en el Lado Norte de San Antonio, que están valuadas por un total de cerca de $800,000 dólares, y que enlista a una sola entidad como su gestor:  Leadman Trade Inc.
En un día de semana de octubre, un empleado que llegó al vestíbulo de la oficina, dijo que Olvera Silva trabaja allí, pero que no estaba disponible. El hombre no quiso dar su nombre y no dijo qué tipo de negocio se lleva a cabo allí.
Las empresas vinculadas a Olvera Amezcua no se limitan a las inversiones inmobiliarias. LT Car Holdings, que también tiene un letrero en la suit de la oficina de Paesanos Parkway, y también es propiedad de Leadman Trade, posee cerca de 20 automóviles, entre ellos Lamborghinis, Ferraris y coches de poder clásicos. Varios de los coches eran propiedad previamente de Baus & Jackman Leasing, el mismo nombre de una de las empresas que según las autoridades mexicanas recibían dinero de Ficrea.
Ginebra Roth Products LLC, una empresa que es manejada por Olvera Silva y que enlista como su dirección a la oficina de Paesanos Parkway, se dedica a la importación de licor, de acuerdo con la Oficina de Impuestos y Comercio de Alcohol y Tabaco, dependiente del Departamento del Tesoro de EE.UU.
A principios de este año, una de las empresas propiedad de Leadman Trade Inc. y dirigida por Olvera Amezcua, LT San Antonio Series A LLC, escrituró una casa en San Antonio, por  800,000 dólares, a través de un fondo controlado por su cuñada, la actriz de telenovelas.
FALTA DE SUPERVISIÓN
Hamdan, el abogado de la ciudad de México, encabeza una demanda contra el gobierno federal, argumentando que éste fue negligente en la concesión de licencias Ficrea y que le permitió operar incluso después de que la agencia de calificación crediticia de la Ciudad de México, HR Ratings levantó preocupación en 2012 respecto a las finanzas de Leadman Trade SA de CV y sus conexiones con Ficrea.
El gobierno ha dicho que los clientes serán reembolsados ​​con hasta 131,000 pesos, poco menos de $8,000 dólares, a partir de un fondo de seguro de depósitos. Con esto, alrededor de 2,500 ahorradores recibirán al menos el 80 por ciento de sus depósitos y otros 2,000 recuperarán la totalidad de sus ahorros, según un comunicado publicado en línea por la comisión bancaria.
Sin embargo, debido a que tanto dinero fue malgastado través Leadman Trade SA de CV y otras empresas, el gobierno no tendrán dinero suficiente para recuperar las pérdidas de todos los ahorradores, dijo Hamdan.
"Estamos haciendo un reclamo legal por el capital, los intereses y por daños y perjuicios", dijo Hamdan. "¿Por qué?". Debido a que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores realizó una supervisión fiscal insuficiente, negligente y con indolencia. Ellos sabían dos años antes que (Ficrea) estaba actuando mal, y no hicieron nada para detenerlos, por medio de imponerle multas o revocar su licencia. "
Ni la comisión bancaria de México, ni la oficina del fiscal general (PGR) respondieron a solicitudes de comentarios para este reportaje. Una portavoz de la embajada de México en Washington dijo que no podía hablar sobre Olvera Amezcua "porque hay una investigación en curso y porque la información no es pública."
El Departamento de Justicia de Estados Unidos no respondió a una solicitud de comentarios.
Irónicamente, el gobierno del estado fronterizo de Coahuila -- cuyo ex tesorero admitió el año pasado lavar en San Antonio y en el sur de Texas decenas de millones de dólares robados a los contribuyentes--, se encuentra entre los ahorradores que perdieron dinero en Ficrea. El Poder Judicial del Estado perdió $5,000,000 de dólares que había depositado en la institución financiera, dijo Luis Fernando Salazar, senador por Coahuila.
Salazar dijo que apoya la legislación introducida en esta primavera que requeriría una mayor supervisión del sector bancario.
"También creo que este precedente requiere que estos actos no continúen en la impunidad, tanto para los que cometieron el fraude, como para aquellos que son responsables de haber invertido dinero público sin tomar las precauciones necesarias", escribió Salazar en un correo electrónico.
"En el caso del Poder Judicial de Coahuila, parece increíble que a pesar de que Ficrea estaba ofreciendo 10 por ciento de interés, una tasa que no era proporcional a la media del mercado, nadie se dio cuenta que era una situación irregular".
Correo electrónico del reportero: jbuch@express-news.net

Twitter: @jlbuch

El director de investigación noticiosa, Mike Knoop contribuyó a este reportaje.


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Friday, December 18, 2015

Olvera Amezcua poseía "Patrimonio de la Humanidad"; síndico debe reclamarlo


JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Además del yate de lujo asegurado ayer en Puerto Vallarta, la PGR anunció el decomiso de 70 pinturas y 37 esculturas propiedad de Rafael Antonio Olvera Amezcua, el señalado por la CNBV como defraudador en perjuicio de más de 6 mil ahorradores de Ficrea.

Desde hace tiempo era sabido que Olvera poseía obras de arte, sin embargo lo sorprendete de lo publicado hoy por La Jornada es que entre las obras de arte hay Dalís, Orozcos, Tamayos y Picassos, así como esculturas de Leonora Carrington.

Suponiendo que dichas obras fueran auténticas y no falsificaciones, estamos hablando de objetos de gran valor monetario, a más de su valor como patrimonio de la humanidad.

El síndico del concurso mercantil (CM) de Ficrea debe reclamar dichos bienes, los cuales deben ser luego adquiridos por el gobierno mexicano para que pasen a formar parte del acervo cultural de nuestro país. Pero no debemos olvidar la justicia que se debe hacer a los ahorradores defraudados por Ficrea.

Esperemos que los interventores, encabezados por el ahorrador Javier Paz, empiecen haciendo su trabajo, informando a la comunidad de defraudados y exigiendo al síndico que reclame estos bienes.

Dada la importancia del tema, se transcribe a continuación íntegra la nota aparecida en el La Jornada


Decomisan obras de arte a accionista de Ficrea
Gustavo Castillo García
Periódico La Jornada
Viernes 18 de diciembre de 2015, p. 10
La Procuraduría General de la República (PGR) decomisó 70 obras de pintores como Dalí, Orozco, Tamayo y Picasso, así como 37 esculturas de Leonora Carrington, Pizarro y Frederic Remington, que estaban en dos domicilios propiedad de Rafael Antonio Olvera Amezcua, principal accionista de la financiera Ficrea, actualmente prófugo de la justicia y buscado por la Interpol en 180 naciones.
Olvera Amezcua enfrenta al menos una orden de aprehensión solicitada por el Ministerio Público Federal, después de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) señaló al empresario como presunto responsable de haber realizado operaciones con recursos de procedencia ilícita.
La PGR cuenta con la averiguación previa UEIORPIFAM/FAM/AP/240/2014, en la cual se cita como indiciado a Olvera Amezcua, quien huyó del país tras haberse detectado un fraude por una cantidad estimada en más de 6 mil millones de pesos, por medio de Ficrea en contra de más de 6 mil personas.
Antecedentes
El escándalo surgió en noviembre de 2014, cuando la CNBV anunció que intervendría la institución de crédito y ahorro, y un mes después el organismo financiero anunció la liquidación de la empresa.
Las indagatorias de la PGR han señalado que Olvera Amezcua desvió recursos de los ahorradores y creó empresas en España y Estados Unidos a las cuales transfirió dinero de los depositantes, además, destinó cantidades millonarias a la adquisición ilegal de bienes inmuebles y vehículos en esas naciones.
Como parte de las diligencias, la Subprocuraduría Especializada en Investigación de Delincuencia Organizada incautó dos inmuebles propiedad de Olvera Amezcua, uno de los cuales se localiza en la colonia Club de Golf Bellavista, en el municipio de Atizapán de Zaragoza, en el que se encontraron las obras de arte.
La incautación comprende seis obras de David Alfaro Siqueiros, cuatro de Alfredo Gironella, dos de Salvador Dalí, una de Diego Rivera, otras de Joan Miró, de Rufino Tamayo y Roy Lichstenstein, así como esculturas de Leonora Carrington, Jorge Rivadeneira y Frederic Remington.
La PGR busca que los bienes pasen a propiedad de la nación y para ello ha otorgado un plazo de 90 días naturales para que Olvera Amezcua acredite y reclame la propiedad de los bienes.


Thursday, December 17, 2015

¡Señor síndico Navarro, reclame el yate asegurado hoy por PGR!

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Urge que los ahorradores defraudados por Ficrea exijamos al síndico del concurso mercantil (CM) que se entere y reclame el yate perteneciente al defraudador Rafael Antonio Olvera Amezcua, ex dueño de Ficrea, que la PGR anuncia hoy que ha asegurado en Puerto Vallarta.

Tras meses de no dar señales de vida, la PGR parece estar aún viva en el caso Ficrea, ya que hoy se publica en el Diario Oficial de la Federación un edicto (Ver aquí) en el que la Subprocuraduría Especializada en Investigaciones contra la Delincuencia Organizada (SEIDO) notifica un aseguramiento de un yate de lujo, atrancado en Puerto Vallarta, propiedad del defraudador Olvera Amezcua.

Lo último que se supo de la PGR en este caso fue el pasado 4 de diciembre, cuando se anunció que uno de los acusados del caso Ficrea quedaba libre. (Leer nota).


La hija de Rafael Antonio Olvera Amezcua, y el yerno, 
Ricardo Tinoco, en sus días felices de paseo en yate. 
¿Será ese el yate decomisado?. Foto: Ficrea.info


El edicto publicado hoy dice que la PGR resuelve:

"Decretar el aseguramiento precautorio de siguiente bien en término de lo dispuesto por los artículos por hechos probablemente constitutivos del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, previsto en el artículo 400 bis del código penal federal, ..."
Olvera Amezcua tiene 90 días para presentarse ante la SEIDO, pues de lo contrario el yate quedará como propiedad del gobierno federal, o eso es lo que se entiende.

Debemos exigir al síndico que nos explique si se puede hacer algo para reclamar este yate para el concurso mercantil (CM), y darle seguimiento a lo que ocurra jurídicamente con este bien.

Sé que los amigos de la "comisión jurídica", encabezada por el ahorrador Javier Paz, ya dijeron que sólo les interesa la demanda por daño patrimonial, pero no estaría de más que los abogados que conforman tal comisión nos regalaran su opinión sobre lo qué significa este decomiso; si el síndico puede reclamar ese bien a favor de Ficrea,


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Otro caso de ahorrador a quien le incumplió el Prosofipo

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Muchas gracias a los compañeros ahorradores defraudados por Ficrea que me han contactado para expresar solidaridad, dar tips y compartir sus experiencias respecto a la situación que relaté en el post anterior (Leer aquí), respecto a que hay afectados, entre ellos mi papá, que no han recibido su dinero del Prosofipo (las 25,000 UDIS) o bien lo han recibido incompleto.

Gracias especialmente a un compañero defraudado que me envió el relato de su caso y el de su esposa, el cual reproduzco a continuación, con su autorización y sin mencionar sus datos personales:


En el caso de mi esposa, la situación es aún más difícil. Resulta que ella y yo abrimos dos contratos donde ambos aparecemos como primeros y segundos titulares de las mismas (respectivamente). El primero en reclamar el seguro fue tu servidor… posteriormente ella solicitó el seguro (el día 23 de marzo de 2015). Han pasado nueve meses y jamás le entregaron nada.
El primer argumento que se nos dio por parte de Ficrea (atención al cliente) es que aún no lo expedían y así nos trajeron cuatro meses.
Investigando, logré contactar a un Lic. Miguel Ángel García, del área de jurídico de Ficrea (eso dijo él) esta persona nos comenta que los casos donde había personas relacionadas entre cuentas, no sabían cómo tratarlas para su pago. Después nos dijo que como había relación entre cuentas, sólo se le pagaba a la primera que reclamara. Tiempo después nos comentó que las cuentas relacionadas sí se iban a pagar… pero que como la cuenta de mi esposa tiene un crédito, pues no sabían cómo tratarla… y así transcurrieron cinco meses…
En el inter de estos nueve meses en que no hemos visto el dinero de mi esposa, envié un correo al buzón de Ficrea, pidiendo una explicación y leyendo entre líneas la contestación, me dijeron “que pena…!!!”. Envié uno más a la CNBV y la respuesta prácticamente fue la misma. Envíe una más a Prosofipo, y el resultado fue el mismo.
Ahora con el CM, envié una carta al síndico (Lic. Javier L. Navarro Velasco) solicitando su ayuda y como respuesta, me dijo “Estimado Sr. (...) con gusto veo el tema y regresamos con usted.“
Como verás, el camino no ha sido fácil para tu servidor, que soy el único sostén de la familia… en este tiempo, perdí mi trabajo, vendí mi auto, he empeñado artículos que se perdieron por falta de pago, rematado algunas más… mi hijo abandonó su carrera para buscar trabajo porque por mi edad ya no me lo dan… vivimos con lo mínimo indispensable… y así se fue todo un año… con más deudas y sin dinero… y las autoridades, como unas sanguijuelas, se siguen engordando con sangre de los ahorradores…
Si necesitas copia de los correos que he enviado, con gusto te los hago llegar.
Recibe un saludo cordial



LA MENTALIDAD SECTARIA DE ALGUNAS PERSONAS 

Lo siguiente es un comentario por una alusión que se hizo a su servidor, el autor de este Blog, en la red social Facebook.

Para mí, a ratos es incomprensible que algunas personas tengan un idea tan sectaria de la forma en que estamos luchando en conjunto para recuperar nuestros ahorros.

El pasado 7 de diciembre se dio en Facebook la siguiente discusión:



La discusión que hace referencia a su servidor y a este Blog se refiere a la iniciativa de reunir apoyos para nombrar a un interventor "independiente", es decir, para representar en el concurso mercantil (CM) a aquellos ahorradores que no tengan abogado para efectos de este procedimiento concursal. Dicha iniciativa, como se publicó en este Blog, no alcanzó su objetivo, ya que cuantitativamente no reunió la representación de capital suficiente.

Probablemente este fracaso se haya debido a que las personas que no tienen abogado para el CM no son tantas como pensábamos, aunque sí se llegaron a reunir los nombres de 75 ahorradores. Seguramente hay más ahorradores sin abogado, pero quizá en total serían insufientes para reunir la representación de capital que es requisito para nombrar un interventor. En todo caso, no se logró la meta, no somos tan suertudos como el Teletón, que siempre cumple sus metas. Ni modo.

Agradezco al compañero que comenta en Facebook que la "comisión jurídica", encabezada por el defraudado Javier Paz, debería solidarizarse con el proyecto del interventor "independiente". Pero realmente eso nunca se planteó por parte de este Blog. Aunque sí hubo una conversación casual con el señor José Franco Todoberto, integrante de la "comisión jurídica", pero él comentó que los interventores que ellos lograran colocar saldrían de sus propios integrantes. Eso me parece comprensible y repito, nunca se solicitó ninguna colaboración en este tema con la "comisión jurídica" ni era esa la pretensión.

ACLARACIÓN: De las personas que participaron en la discusión mostrada en la imagen, al decir mentalidad sectaria sólo me refiero a la de Margarita Livia Pereda, cuyos comentarios además rayan en el insulto y son de muy mal gusto.


Gracias a todos y felices Navidades
100% para el 100%


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Monday, December 14, 2015

PETICIÓN a ahorradores a quienes Prosofipo no pagó completo

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: A través de este espacio, este Blog que muchos ahorradores defraudados por  Ficrea hacen el favor de leer, hago la siguiente petición dirigida a la comunidad de afectados.

ANTECEDENTES

Una persona muy allegada al autor de este Blog, bueno la verdad es que es mi señor padre, es ahorrador defraudado y como todos o muchos de nosotros, solicitó su pago del Fondo de Protección para Sofipos (Prosofipo), estipulado en 25,000 UDIS según la Ley de Ahorro Popular (LACP). Mi papá abrió su cuenta de forma mancomunada con mi mamá.

Cuando se llegó el momento de ir por su cheque, resulta que el mismo era sólo de $89,000 pesos, cuando el pago de las 25,000 udis está en el orden de entre $131,000 y $132,000 pesos. Las personas que le dieron el cheque en la sucursal de Ficrea, le dijeron que pronto le llegaría un segundo cheque.

El tiempo pasó y como no le llamaban para su segundo cheque, mi papá acudió a preguntar a las oficinas centrales de Ficrea, allí no le dieron ninguna explicación. A continuación acudió a la Condusef, donde se desentendieron del asunto. Al día de  hoy, no se le ha pagado su monto completo y todo indica que el Prosofipo no tiene intención de pagarlo.

Ahora que se llegan los plazos del concurso mercantil (CM), mi papá y yo pensamos que debería reclamar al síndico apoyo para que el Prosofipo pague el monto total del fondo, pues no sería justo que esa cantidad de dinero fuera parte del crédito del CM, dado que son recursos que deberían ser pagaderos por el citado Prosofipo. Y aún más cuando el dicho Prosofipo --por medio de Bansefi como su fiduciario-- presuntamente se inscribirá en el concurso mercantil como un acreedor por una cantidad cercana a $600 millones de pesos.

PETICIÓN A LA COMUNIDAD DE AHORRADORES

Dados los antecedentes anteriores, el autor de este Blog quiere establecer contacto con otros ahorradores defraudados por Ficrea que se encuentren en la misma o similar situación. Existe la versión de que esta anomalía les ocurrió a otras personas que eran titulares de cuentas mancomunadas, pero desconocemos con certeza si  es así.

Es por ello que convocó a los lectores de este Blog, que estén o estuvieron en la misma situación, o que conozcan a ahorradores en esta situación a que se pongan en contacto con el autor de este Blog --en los medios de comunicación que están al final de todos los posts--, con el fin de que nos regalen su experiencia, si lograron que se les pagara su segundo cheque, si es así que nos recomienden algún abogado que lo haya logrado por ustedes, o que nos digan con quién o con quiénes acudieron para hallar solución.

Y en caso de que el lector esté en la misma situación que mi  padre, no haber recibido aún completo su fondo, poder hacer causa común, que podría ser hacerle una consulta grupal al síndico, o hacer una consulta en grupo a algún abogado.

Agradezco de antemano la ayuda de mis compañeros defraudados, les adelanto felicitaciones por las Navidades que se avecinan y nuevamente les agradezco porque al leer este Blog hacen más llevadero para mí este tortuoso caso Ficrea.




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Sunday, December 13, 2015

:( Hacienda tiene manos metidas en CM y en SCJN :(

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO:  Dice la "comisión jurídica" de ahorradores de Ficrea, encabezada por el defraudado Javier Paz, quienes ayer tuvieron convención en Tlatelolco, que para ellos el concurso mercantil (CM) "no es la solución... pues de este no lograremos el 100% para el 100%".

Esto lo dice la "comisión jurídica" en su comunicado número 32 (Ver aquí). Para la "comisión jurídica" la única solución válida para el caso Ficrea es la demanda por daño patrimonial contra los funcionarios de Hacienda y CNBV.

Es una posición respetable, aunque desde este humilde espacio, este Blog, pensamos que como movimiento de defraudados deberíamos poner atención a AMBOS procesos, el CM por un lado y el daño patrimonial por el otro.

Es cierto que la Secretaría de Hacienda (a través de la CNBV) tiene sus manotas metidas en el CM. El síndico Javier Navarro Velasco aún es oficialmente "síndico designado por la CNBV". Falta que el juez lo ratifique y falta ver si hay impugnaciones. Ya la "comisión unida", encabezada por el ahorrador Enrique Gracia, que incluye a ahorradores que pidieron el concurso mercantil, organizaron el viernes pasado una manifestación ante la sede de la Suprema Corte (Ver aquí), repudiando el nombramiento de Navarro. ¿Van a impugnarlo? Todo indica que sí.

MANOS METIDAS EN LA CORTE

Pero Hacienda también tiene sus manotas metidas en la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN), que es dónde probablemente se tendrá que decidir en última instancia el asunto del daño patrimonial contra los ahorradores de Ficrea.

Javier Laynez Potisek, nuevo ministro 
de la SCJN. Foto: El Universal

En la semana que acaba de terminar, fue nombrado como nuevo ministro el señor Javier Laynez Potisek, quien es gente de Hacienda. Ver aquí su perfil.

Se trata de un nombramiento eminentemente político, con el cual Hacienda, y su titular secretario, Luis Videgaray, pretende tener el control en la Corte sobre asuntos que le interesan.

Laynez Potisek fue parte de la junta de gobierno de la CNBV en la cual se acordó la revocación de Ficrea, hace ya casi un año. (Ver aquí post con documentos desclasificados por el INAI)

Tal vez recuerde el lector de este Blog la reunión que tuvieron funcionarios de Hacienda y CNBV ante diputados y senadores de los diferentes partidos, el 10 de marzo pasado. Allí, Potisek intervino, con lo que se puede ver el conocimiento que tiene del caso Ficrea.

Potisek estuvo ahí presente como Procurador Fiscal federal. Su intervención puede verse en el siguiente video desde el minuto 12:35 al 18:00.



VOTAR TIENE SUS CONSECUENCIAS

Seguramente, hubo, entre los ahorradores de Ficrea quienes en julio de 2012 votaron por el señor Enrique Peña Nieto para presidente. Por supuesto que quienes votaron por Peña Nieto lo hicieron de buena fe en su mayoría. Sin embargo, al votar los mexicanos, en mayoría, por el regreso del PRI al poder, escogimos que regresaran --agudizadas y potenciadas, porque en realidad nunca se fueron-- prácticas de autoritarismo, clientelismo, tráfico de influencias, capitalismo de cuates, corrupción, endeudamiento excesivo, venta de la Justicia al mejor postor, uso patrimonialista de los recursos públicos, todas ellas en su máxima expresión.

Enfrentemos pues, las consecuencias.

Eso es lo que estamos viviendo, seguiremos viviendo por algunos años más al menos, los ahorradores de Ficrea, y lo que han vivido también en carne propia muchos otros mexicanos que han sido víctimas de injusticias.

Sea en el CM, sea en la Corte, sea en los tribunales de distrito, los ciudadanos estamos copados en nuestra búsqueda de justicia.


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Thursday, December 10, 2015

¿Qué tan largo (o corto) será el camino para que nos pague el CM?

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Lo que más interesa a la mayoría de los ahorradores defraudados por Ficrea es saber de a cuánto ($) nos va a tocar en el Concurso Mercantil (CM) y en qué tiempo comenzaríamos a recibir dinero.

Para llegar a ello, inevitablemente se tienen que cumplir varios pasos por ley (principalmente la Ley de Concursos Mercantiles, LCM), y la duración de estos procedimientos dependerá de diversas circunstancias. Trataremos aquí de hacer un trazado del panorama que se nos viene.

EL SÍNDICO

El síndico designado por la CNBV, Javier Navarro Velasco será lo más probablemente, ratificado por el juez  14, Guillermo Campos Osorio.

El síndico designado, Navarro Velasco ha tenido hasta ahora una buena actitud desde mi punto de vista. Recordemos que a principios de noviembre, ofreció una entrevista al diario Reforma (Ver aquí), donde explicaba hasta dónde alcanzaban sus atribuciones en el CM de Ficrea. En dicha entrevista delineó algunos escenarios interesantes, por lo que se recomienda su lectura. Por otro lado, Navarro ha anunciado que podrá reunirse con grupos de ahorradores para explicarles personalmente su papel dentro del CM y asesorarlos en la solicitud de reconocimiento de créditos.

Por cierto, el próximo sábado 12 de diciembre, el síndico se reunirá con ahorradores en el Centro de Convenciones Tlatelolco (Aquí comunicado). Dicha asamblea es organizada por la "comisión jurídica" encabezada por el ahorrador Javier Paz y tutelada por el despacho Hamdan, Manzanero, pero el síndico ha dejado claro que está dispuesto a reunirse con cualquier grupo de ahorradores que se lo solicite. Además, según el comunicado enlazado, la asamblea del sábado estará abierta a cualquiera de los ahorradores, aún a los no firmantes del despacho referido.

El síndico aún es susceptible de ser impugnado por cualquiera de los acreedores, lo que inevitablemente retrasaría los tiempos del CM. Si es impugnado o no, todo dependerá de las decisiones que tomen los diferentes acreedores (ahorradores) y sus abogados. Sin embargo,  queremos suponer que si el síndico Navarro se conduce en forma adecuada y correcta a todo lo largo del proceso concursal, no enfrentará más impugnaciones.


RECONOCIMIENTO DE CRÉDITOS

Desde que se publicó la sentencia del juez Campos Osoario a inicios de octubre, empezó a circular información sobre la forma de preparar la solicitud de reconocimiento de crédito. Este Blog publicó dicha información.

Al respecto leer post "ABC para prepararse para el CM".

Según la LCM el plazo es de 20 días naturales después de la publicación en el Diario Oficial para tramitar el reconocimiento de créditos de cada acreedor en Ficrea. En esta caso, el plazo comprende del 8 al 28 de este diciembre.

De acuerdo con el artículo 125 de  la LCM, los documentos que se presenten para demostrar los créditos deben ser en original o copias certificadas.

Si el ahorrador quiere seguir teniendo en su poder sus papeles originales, tendrá entonces forzosamente que presentar copias certificadas.

LIQUIDACIÓN DE ACTIVOS

Este jueves, El Universal, publica una entrevista con Navarro Velasco (Leer aquí). Allí, el síndico designado informa que concluyó  las diligencias de "toma de posesión de activos". Es decir, el interventor Federico López Cárdenas, le hizo entrega de los mismos. "Creo que estamos haciendo una transición ordenada", dijo.

Según Navarro, su siguiente trabajo será corroborar la información que le fue entregada por López Cárdenas. "...Y ver con el juez, plazos y normas para deshacernos de los activos en la manera más eficiente y rápida y con el mejor precio posible".

Dice Navarro que será necesario hacer nuevas valuaciones "ya que los cálculos y documentos que se tienen en algunos casos se realizaron hace seis meses, con lo cual se busca actualizar su precio".

Según el periódico, Navarro tendrá que contratar a una consultoría financiera especializada. Y aquí no hay de otra sino escoger entre unas pocas compañías trasnacionales superespecializadas, en concreto deberá escoger entre PwC, KPMG, Erst and Young y Deloitte, "para determinar cuál de ellas realizará los nuevos cálculos del precio de los activos de Ficrea y podrían intervenir en el proceso de venta", según El Universal.

Hay que señalar que la contratación de esa consultoría representará un gran gasto, a cuenta de los activos de Ficrea. Por cierto, la firma PwC fue la misma que, según la CNBV, realizó la auditoría que finalmente determinó que Ficrea tenía que irse a suspensión y liquidación, y que no era viable más como empresa financiera. El informe de auditoría de PwC ha sido solicitado vía el INAI por varios ahorradores pero el acceso al mismo ha sido denegado por la CNBV.

Comentario al margen: PwC (Antes llamada Pricewaterhousecoopers) es una empresa poderosísima, manejada por acaudaladísimas personas de origen judío, que ha estado implicada en operaciones sospechosas. Dado el poderío de PwC, los escándalos en los que ha estado envuelta no han recibido mucha atención mediática.

Al respecto, ver esta nota, de cómo auditores de PwC están acusados de hacerse de la vista gorda ante un fraude en Petrobrás, el Pemex brasileño. Hay otros casos, por los que se recomienda darse una "nadadita" en Google.

Así que mucho ojo si PwC resulta ser el ganón del contrato del CM de Ficrea.

INTERVENTORES

En todo el proceso de evaluación, y venta de activos de Ficrea, el síndico tendrá que emitir informes mensuales y bimestrales, que le deberá presentar al juez. Es allí donde los ahorradores o grupos de ahorradores podrán poner a trabajar a sus interventores, para que lean los informes del síndico, los revisen, hagan señalamientos y llegado el caso, impugnen lo que no les parezca.

Por cierto, al día de hoy, ninguno de los dos grupos de ahorradores que tienen poder de convocatoria han anunciado si ya  tienen a sus interventores.

La "comisión unida", encabezada por el ahorrador Enrique Gracia, y tutelada por el despacho Guerra y Asociados; y la "comisión jurídica y de enlace", encabezada por el defraudado Javier Paz y tutelada por el despacho Hamdan Manzanero, son los únicos dos grupos que se sepa, reunieron firmas para nombrar interventores. Sin embargo, esto no ha sido confirmado oficialmente.

Sería bueno que dieran a conocer información pública al respecto.

RECONOCIMIENTO DEFINITIVO DE ACREEDORES

Según la nota de El Universal, el síndico designado calcula que "en los próximos 15 días se podrían tener los primeros números del valor de los activos actuales de Ficrea e iniciar los cálculos para los primeros pagos a ahorradores".

Peeeero.
Peeeeeero.
Peeeeeeeeero.

Primero que nada, todas las decisiones del síndico tendrán que ser transmitidas al juez, y puestas a conocimiento de los interventores. Nada se puede concretar en el CM sin pasar antes por el juez.

Y en segundo lugar, el síndico no puede pagar un solo peso A NINGÚN ACREEDOR, sin antes poner a consideración del juez un proyecto de Reconocimiento de Acreedores.

Y será el juez, en última instancia quien deberá emitir una Sentencia de Reconocimiento de Acreedores, donde vendrán mencionados quienes son las personas o entes que deberán recibir dinero de los activos de Ficrea, en qué cantidades, y en qué orden de prelación.

Créanme, llegar a la dicha Sentencia de Reconocimiento de Acreedores no va a estar tan fácil. Esperemos que sea fácil y lo  más pronto posible, pero tendríamos que considerar varios factores.

Por ejemplo: ¿Vamos a permitir los ahorradores que se pagué todo lo que el Prosofipo clama que se le debe (arriba de 600 millones de pesos)? ¿Vamos a permitir que se pague a entes y personas que figuran como presuntos acreedores comunes y quién sabe si también con más derechos? ¿Entre ellos Leadman Trade, Baus & Jackman, Sergio Ortiz Valencia y otros entes y personajes siniestros?

¿Sabía usted estimado lector que hay ahorradores de Ficrea que tenían cuentas mancomunadas y que el Prosofipo no les entregó sus cheques con $132,000, sino que les entregó cheques por mucho menos dinero? ¿Sabía usted que tanto la Condusef como el Prosofipo y Ficrea (interventor) se hicieron p.... fingieron demencia antes los reclamos de dichos ahorradores? Todo eso tiene forzosamente que revisarse antes de que el tal Prosofipo tenga la desfachatez de formarse en el CM. O díganme si estoy equivocado por favor.

Hay muchas aristas, pienso yo, en este camino que tendrá lugar hacia el objetivo de una sentencia definitiva de reconocimiento de acreedores. Ojalá me equivoque y el proceso sea pulcro, expedito y justo.

Se acercan las Navidades, también se acerca el aniversario de la revocación de Ficrea (19 de diciembre).

Saludos a todos.

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Monday, December 07, 2015

FRACASA INICIATIVA PARA INTERVENTOR INDEPENDIENTE

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

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A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Lo tenemos que decir claramente y con todas sus letras: ha fracaso la iniciativa propuesta por este Blog de nombrar a un compañero ahorrador como uno de los interventores para el concurso mercantil de Ficrea, la cual tenía el propósito de que compañeros que no contaran con abogado para efectos de tal procedimiento concursal pudieran tener acceso directo a la información del procedimiento y que pudieran participar en actividades de vigilancia del síndico.

Se pide una disculpa a las personas que enviaron su información para anexarse a esta iniciativa. Hubo en efecto una respuesta  muy entusiasta de 75 ahorradores que nos enviaron su información, número que representa un capital de $173 millones de pesos aproximadamente. Esto representa el 23% de lo que se necesita para que un grupo de ahorradores tenga su propio interventor.

Así que hemos considerado que CUANTITATIVAMENTE muy difícilmente se cumplirá la meta de reunir la representación de un capital de $600 millones. Por eso hemos decidido cancelar la iniciativa.

A partir de ahora, ya con el concurso mercantil legalmente en marcha, sabemos que son dos grupos de ahorradores, quienes pudieron reunir la cantidad de representación suficiente para colocar a varios interventores dentro del concurso mercantil de Ficrea.

Debemos recordar que dar la firma para algún interventor NO TIENE ninguna consecuencia respecto al dinero que cada ahorrador llegue a recuperar. El nombramiento de interventores tiene objetivos de vigilancia y acceso a la información que irá proporcionando el síndico, ante el juzgado correspondiente.

Respecto a los grupos que lograrán colocar a sus interventores, tenemos por un lado el grupo liderado por el ahorrador Enrique Gracia, denominado "Comisión Unida", quien está tulelado por el despacho de abogados "Guerra y Asociados". El segundo grupo, es el liderado por el ahorrador Javier Paz, denominado "Comisión Jurídica y de Enlace" (Aquí su sitio web). Este segundo grupo está tutelado por el despacho de abogados "Hamdan, Manzanero y Asociados".

Sé de buenas fuentes que cada uno de estos grupos tiene la suficiente representación para colocar más de un interventor, cada uno de estos grupos.

En verdad, siento mucho comunicar este fracaso a los ahorradores que esperaban anexarse a un interventor "independiente". Cuando llamamos "independiente" a esta iniciativa lo hacíamos con propósitos descriptivos, para significar "sin abogado", es decir que representara a un grupo que no necesariamente estuviera tutelado por algún despacho de abogados.

Debo decirles a los ahorradores que enviaron sus datos, que por favor no se preocupen. Como dije más arriba, no es un requisito dar la firma para algún interventor para efectos de recuperación de capital.

Estamos confiados en que los interventores que representan a los grupos tutelados por abogados sabrán hacer su trabajo para beneficio DE TODOS LOS AHORRADORES, y que harán pública la información relevante a la que tengan acceso. Recordemos que los ahorradores comunes dentro del CM, que somos todos los defraudados  por Ficrea, necesariamente recuperaremos todos el mismo porcentaje de nuestros ahorros.

Un agradecimiento especial al compañero ahorrador Roberto Delgado Fonseca, quien amablemente se ofreció a ser el interventor independiente, sin esperar cobrar por tal servicio.

LLAMADO A SER UNIDOS Y EVITAR SECTARISMOS

La responsabilidad del fracaso de la iniciativa para un interventor "independiente" es asumida completamente por este Blog. De ninguna manera culpamos a nadie por no haber logrado reunir cuantitativamente lo necesario para tal nombramiento.

Sin embargo,  haber lanzado esta iniciativa, me hizo, como autor de este Blog, darme cuenta del estado de ánimo de los ahorradores  y la forma de actuar de algunos de los llamados "líderes" de las "comisiones", en particular algunos integrantes de la "comisión jurídica".

En mi opinión personal, algunos integrantes de la "comisión jurídica" tienen una forma un tanto sectaria de ver este movimiento de ahorradores. Hubo muchísimo ruido, chismes, y hasta propagación de rumores totalmente ridículos respecto  a la iniciativa que tuvimos. Algunos de estos líderes de la "comisión jurídica" veían esta iniciativa como una especie de amenaza. Creo que tendríamos que recurrir a la psicología para explicar y entender la reacción de estas personas, pero por supuesto, no ahondaremos en ello aquí. Espero en verdad, que las razones sean sólo psicológicas y no de otro tipo.

No guardamos ningún rencor y sabemos que esto de la cuestión político-social es así, cada cabeza es un mundo y en esta comunidad tan diversa de ahorradores hay personas que actúan de una forma que decididamente no comparto. Pero en fin.

De aquí en adelante, los ahorradores defraudados por Ficrea debemos enfrentar con buen ánimo todo el aspecto legal que se viene, tanto en el ámbito del CM como en el tema de  los amparos y las demandas por daño patrimonial.

Unidos lograremos el 100% para el 100%. Pero este "Unidos", por favor, no debe significar "Unidos (los que firmaron con abogado fulanito, o abogado sutanito)". La verdadera unión, más allá de sectarismos, prevalecerá a final de cuentas.

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ARRANCA CONCURSO MERCANTIL DE FICREA

JUSTICIA, VERDAD, FRATERNIDAD EN EL CASO FICREA

Al Pueblo de México:
A los ahorradores defraudados por Ficrea y a sus familias:

DIARIO DE UN AHORRADOR DEFRAUDADO: Hoy lunes 7 de diciembre de 2015, el Juzgado Décimo Cuarto de Distrito, en materia Civil, en el Distrito Federal, publica en el Diario Oficial de la Federación, un edicto de dos páginas sobre el Concurso Mercantil (CM), que es un fragmento de la sentencia emitida a inicios de octubre pasado por el titular de dicho juzgado, juez Guillermo Campos Osorio.

Con la publicación de este edicto, arranca legalmente el CM, número de expediente 746/2015-P.C., de la que fuera empresa de finanzas populares Ficrea, revocada hace casi un año por la CNBV, lo que representó la pérdida total o parcial de su patrimonio para más de 6 mil ahorradores y sus familias.

Consultar aquí el Diario Oficial de este lunes (el edicto se encuentra en las páginas 124 y 125)


Imagen de la primera de dos páginas del Edicto 
en que se anuncia el CM de Ficrea.

SÍNDICO SE PRESENTA

El juez 14 de Distrito Civil ratificó a la persona designada por la CNBV como síndico del concurso mercantil. Se trata del abogado Javier Navarro Velasco, algunos de cuyos antecedentes fueron publicados en este Blog.

Navarro Velasco ha enviado cartas, por correo certificado, que ya han sido recibidas por algunos ahorradores.

 Segmento de una de las cartas enviadas a 
ahorradores por el síndico del CM de Ficrea, 
Javier Navarro. Foto: Cortesía de un ahorrador.



En la carta referida, el síndico se presenta y ofrece sus datos, de la siguiente forma:

"Lic. Javier L. Navarro Velasco
Síndico designado por la Comisión Nac. Bancaria y de Valores.
Edificio Virreyes, Pedregal 24, Piso 14, Lomas Virreyes, Col. Molino del Rey 11040, México D.F.
Tel (55)53514151"

Ver aquí contenido íntegro de la carta enviada por el síndico (en dispositivos móviles se recomienda tener instalada la App de Dropbox).


La dicha carta anexa un formato de Solicitud de reconocimiento de crédito para que el ahorrador la llene y se la envíe al síndico con su respectiva documentación, si lo considera necesario.

Se desconoce si dicha carta será enviada a cada uno de los ahorradores defraudados por Ficrea, aunque presumimos que así será. En el caso del autor de este Blog, no he recibido carta alguna hasta la mañana de este lunes.

La carta es enviada por correo certificado, del cual, cada porte postal tiene un valor de $22.5 pesos.

Para más información sobre el nombramiento del Síndico y sus implicaciones, se recomienda leer  esta nota del diario El Economista, titulada "Síndico de Ficrea da a conocer su ubicación".

En este Blog, seguiremos informando las incidencias de este proceso legal.

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